Comment placer son argent ?

Aubry Patrimoine vous propose un accompagnement personnalisé et des opportunités d’investissement alignées avec vos objectifs et vos valeurs, pour renforcer votre stratégie et optimiser votre situation financière.

L’assurance-vie

Souple et diversifiée, l’assurance-vie permet de constituer une épargne dans un cadre fiscal avantageux, notamment après huit ans. Elle donne accès aux fonds euros sécurisés comme aux unités de compte plus dynamiques, et reste un outil de transmission privilégié.

L’assurance-vie luxembourgeoise

Elle allie la souplesse de l’assurance-vie à une sécurité renforcée grâce au « triangle de sécurité », qui protège vos actifs. Elle ouvre l’accès à des solutions sophistiquées et à une neutralité fiscale adaptée aux résidents internationaux.

Le Private Equity

Investir dans des sociétés non cotées permet de financer leur croissance, leur transmission ou leur restructuration. Cet investissement de long terme vise une performance supérieure, en contrepartie d’une moindre liquidité.

Le Plan d’Épargne Retraite (PER)

Le PER permet de préparer un complément de revenu pour la retraite avec un avantage fiscal à l’entrée (versements déductibles). La sortie est flexible : rente, capital ou combinaison des deux.

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)

Le PEA permet d’investir en actions européennes dans un cadre fiscal avantageux, avec une exonération d’impôt sur les gains après cinq ans. Un outil idéal pour valoriser son épargne sur le long terme.